Qu’est-ce que le scam dans la cryptomonnaie : les types de fraudes populaires

Le développement du marché des cryptomonnaies attire non seulement les investisseurs, mais aussi les fraudeurs. Chaque pic d’intérêt pour les actifs numériques est accompagné d’une vague d’escroqueries. Les arnaques dans les cryptomonnaies englobent des dizaines de schémas, où chaque élément – des sites Web contrefaits aux jetons frauduleux – est conçu pour extorquer de l’argent aux autres. Parallèlement, l’ampleur et la sophistication des modèles ne cessent de croître.

Tout utilisateur de portefeuille numérique, quel que soit son niveau d’expérience, se trouve dans une situation à risque. La raison en est le faible niveau de réglementation, l’anonymat des transactions et la confiance accordée au marketing de projets qui, en apparence, ne se distinguent en rien des vrais. Les escroqueries dans les cryptomonnaies commencent souvent par une belle couverture et se terminent par un portefeuille vide.

Les escroqueries dans les cryptomonnaies : impact sur le marché et ampleur des menaces

Les fraudes au format numérique détruisent non seulement les budgets des investisseurs, mais sapent également la confiance dans la technologie de la blockchain en général. Rien que l’année dernière, les escroqueries dans les cryptomonnaies ont entraîné le retrait de centaines de millions de dollars de la circulation. Plus de 80 % des pertes concernent des investisseurs privés qui n’ont pas vérifié les sources d’information, n’ont pas évalué les risques et n’ont pas pris de mesures élémentaires de sécurité.

La demande de gains rapides en cryptomonnaie alimente l’afflux d’investisseurs crédules dans des schémas douteux. L’offre de pseudo-projets ne cesse de croître – de nouveaux sites Web, jetons, bots Telegram et ICO frauduleux apparaissent presque quotidiennement.

Principaux types d’escroqueries dans les cryptomonnaies : des plus simples aux plus sophistiqués

Les méthodes avancées dissimulent la fraude dans les cryptomonnaies sous forme d’opportunités d’investissement.

1. Pyramides d’investissement

Un vieux scénario sous un nouveau visage. Les créateurs de tels schémas promettent un pourcentage fixe de profit (généralement de 2 à 5 % par jour) en investissant dans des actifs numériques. La structure repose sur l’afflux de nouveaux participants qui apportent des fonds, à partir desquels un profit est censé être généré pour les investisseurs précédents. Ces schémas durent de 30 à 90 jours, puis disparaissent avec l’argent. Exemples : Forsage, MTI, Bitconnect.

2. Faux jetons et « pump and dump »

La création de jetons sans valeur réelle est une astuce courante. Les développeurs lancent une pièce, stimulent artificiellement la demande, concluent des accords avec des micro-influenceurs et vendent soudainement l’actif, faisant chuter son cours à zéro. Souvent, ces jetons se retrouvent même sur des bourses de deuxième niveau.

3. Faux ICO et airdrop

Les fausses offres pour investir dans le « tueur d’Ethereum » ou « l’écosystème innovant Web3 » apparaissent régulièrement. Les fraudeurs collectent de la cryptomonnaie en échange de futurs jetons, mais disparaissent complètement après avoir levé des fonds. La technologie de la blockchain ne les empêche pas de le faire – la décentralisation n’implique pas le remboursement d’une transaction.

4. Phishing et vol d’accès

Méthode classique – création de faux sites Web de portefeuilles populaires (MetaMask, Trust Wallet) ou d’échanges (Binance, OKX). Après avoir saisi la clé privée, les fraudeurs obtiennent un contrôle total sur les actifs. Des e-mails frauduleux sont également largement utilisés avec des offres de « confirmer les données » ou « mettre à jour la sécurité ».

5. Contrats intelligents malveillants

Certains projets d’escroquerie dans les cryptomonnaies exploitent les vulnérabilités du code ou insèrent délibérément des « backdoors » dans les contrats – des fonctions permettant au développeur de récupérer tous les jetons de manière unilatérale. Ces contrats ne passent pas d’audit, et les investisseurs les vérifient rarement manuellement.

Mécanismes cachés des escroqueries : où l’argent disparaît-il exactement

Les fraudeurs établissent la confiance dès le départ : ils créent un site Web avec une feuille de route, un livre blanc, une liste de « partenaires » et d' »équipe ». Ils augmentent l’activité sur les réseaux sociaux, organisent des diffusions en direct, publient de faux avis. Certains se connectent à une véritable bourse et inscrivent le jeton, renforçant ainsi la confiance.

Ensuite, la promotion intensive commence : des « nouvelles » bruyantes sont créées, des articles sont payés dans les médias, des « airdrops » ou des bonus pour parrainer des amis sont offerts. À ce stade, le projet collecte le maximum de fonds. L’étape suivante consiste à couper toutes les communications, à retirer les actifs et à disparaître.

Comment éviter les escroqueries dans les cryptomonnaies : signes distinctifs et actions concrètes

Une protection fiable découle de décisions judicieuses et de vigilance. Les signes indiquant une escroquerie dans les cryptomonnaies sont faciles à repérer avec une approche attentive :

1. Vérifier l’adresse du site, s’assurer de la présence du protocole HTTPS, vérifier la zone du domaine et la correspondance avec le nom du projet.

2. Étudier le contrat intelligent dans des explorateurs publics (Etherscan, BSCScan) et repérer les signes de « backdoors » – des fonctions donnant un contrôle total au propriétaire.

3. Trouver l’équipe du projet sur LinkedIn, vérifier l’expérience passée, les apparitions publiques, la médiatisation, les mentions dans des sources indépendantes.

4. Éviter de participer à des projets promettant un rendement élevé fixe et des bonus pour les références.

5. Utiliser un portefeuille matériel pour stocker des sommes importantes et éviter de se connecter à des dApps non vérifiées.

6. Ne saisir manuellement que les adresses de portefeuille et les sites Web, ne pas cliquer sur des liens raccourcis ou inconnus.

7. Effectuer une petite transaction de test avant des transferts importants, en particulier lors de la participation à des ICO ou préventes.

8. Ne pas publier de phrases de récupération, de codes QR ou d’adresses dans des chats ou des commentaires publics.

9. Éviter les projets qui ne passent pas d’audit de code ou qui utilisent des sociétés inexistantes dans la liste des auditeurs.

10. Vérifier si l’échange publie un avertissement sur l’inscription du jeton et quel est le niveau de risque qu’il comporte.

Pourquoi les escroqueries fonctionnent : psychologie et marketing des escrocs

Les escroqueries dans les cryptomonnaies exploitent activement la cupidité, la peur de manquer une opportunité de profit (FOMO), la confiance envers les autorités et l’illusion d’urgence. Dans les projets d’escroquerie, un compte à rebours jusqu’à la « fin de la prévente » est souvent utilisé, les équipes anonymes se cachent derrière des noms d’experts connus, et les photos sont falsifiées à l’aide de réseaux neuronaux.

L’anonymat numérique permet de masquer l’identité des développeurs, et la nature distribuée de la blockchain rend impossible l’annulation des transactions. Ces outils protègent non seulement la liberté de l’utilisateur, mais sont également largement exploités par les fraudeurs.

Risques liés aux investissements en cryptomonnaie

Chaque investissement en cryptomonnaie comporte des risques, en particulier lors de la participation aux premiers stades, dans des projets sans réputation ou sans audit. Les principales menaces incluent la perte totale de capital, le gel des jetons, l’incapacité de vendre l’actif au prix du marché.

Les cas les plus dangereux surviennent lorsque le projet collecte de l’argent auprès des investisseurs, mais ne lance pas de produit fonctionnel, ne met pas à jour sa feuille de route, ne publie pas de rapports et maintient son activité uniquement dans des groupes fermés. Dans de tels cas, la fraude devient évidente trop tard.

Conclusion

Les escroqueries dans les cryptomonnaies continuent d’évoluer, s’adaptant à de nouveaux formats, tendances et plateformes. Se protéger contre les pertes n’est possible qu’en étant pleinement informé, en adoptant une approche critique et en acquérant une expérience pratique. La vérification opportune des informations, le refus de faire confiance sur parole, l’abandon de la course aux gains faciles et la préparation technique sont les principaux facteurs qui réduisent le risque au minimum.

Seule une approche réfléchie, une analyse détaillée et une stratégie attentive permettent de préserver les actifs numériques, d’éviter les escroqueries et d’utiliser le potentiel de la blockchain de manière sûre et judicieuse.